生活與法律-我怎麼變成犯罪嫌疑人或被告了？

一、目前最常見的狀況就是將自身金融、電信等相關資料
交付他人，而成為詐騙集團的共犯。
例：最傳統的收購或租用金融帳戶及電話SIM卡
例：見到網路上家庭代工、辦理貸款的廣告，因對方以驗證信用、製作金流之話術要求先提供金融帳戶，等到詐騙集團騙得他人財物並匯入該帳戶後，詐騙集團會說這些錢就是幫你在帳戶製作金流，因為確實不是你的錢，詐騙集團就會叫你將這筆錢轉到另一個帳戶。→此時因為你的帳戶接收了其他被害人遭騙匯入的款項，你又將這筆錢匯至另一個帳戶，此時你就會成為詐欺及洗錢罪的罪嫌疑人或被告。
例：最近國內股市蓬勃發展，許多假財經名人的一頁式廣告橫行，夢想一夕致富的人會誤入圈套，並且在詐騙集團的慫恿下投入款項，等到投資人要將投資款項或獲利取回時，詐騙集團會要求投資人先幫忙提領款項（詐騙其他被害人的款項）並且轉存至其他帳戶，完成該條件才會退還投資款或給付獲利款，然經常是投資人在提款機提款或轉匯時即遭警方查獲。
此時因為投資人代為提領其他被害人遭騙匯入的款項，甚至投資人又將這筆錢匯至另一個帳戶，此時投資人就會成為詐欺及洗錢罪的罪嫌疑人或被告。

二、貸款應該是找合法的金融機構，例如銀行、信用合作社、農漁會等，一般所稱之地下金融即地下錢莊等，並非政府許可的行業，對於借款人恐無保障。如果萬不得已需要向民間借款，應該先理解向合法金融機構借款時流程為何。
正常合法的金融機構不會要求借款人事先提供存摺等金 融資料，更不會為借款人製作金流，所以只要聽到「因為要製作金流紀錄，所以要你先提供金融帳戶資料」等語，大概就可判斷應該是詐騙集團。結局是借款人不但借不到錢，還會淪為詐欺及洗錢罪的罪嫌疑人或被告。

三、招攬投資或是標榜所謂「飆股」的群組、社團，幾乎都是詐騙集團的手法，如果有這麼容易獲利的管道，當然是自己趕快賺（甚至借錢都要趕快投資），怎麼可能告訴大家？所以日後只要看到這些類型的群組，大家就不要理會，天底下沒有那麼好的事情。

四、結論：
1、基本觀念就是個人的基本資料（包括：身分證、健保卡、駕照、存摺、行動電話SIM卡等）絕對不可交給他人，甚至僅要求提供封面（有存摺封面，詐騙集團就可以讓其他被害人的款項匯入，然後再告訴你有人將款項誤匯至你的帳戶，請你協助轉出）而非交付實體物品也不可以。只要不交出這些東西，風險就會降低。
2、千萬不要相信這個世界上有一夕致富的事情（除非是中樂透），要把前從自己的口袋掏出來交給他人前，先想一想對方給了你什麼保障？你有確認對方是誰嗎？如果出了問題，我要向誰求償？如何求償？先三思再決定，才能降低風險。