臺灣高等檢察署與中國信託銀行簽署「可疑交易分析機制」專案合作意向書，共同預警攔阻異常金融帳戶，溯源偵辦詐欺集團，全面圍堵詐騙

    新世代打擊詐欺策略行動綱領2.0版今(114)年開始施行，以抑制詐欺犯罪為宗旨，減少詐欺發生數及降低財損數為目標，並與關鍵產業公私協力。金融機構為阻詐最前線，為提前預警可疑金融帳戶遭詐團利用，溯源偵辦詐欺集團，臺灣高等檢察署(下稱臺高檢署)於今(16)日與中國信託商業銀行（下稱中信銀行）簽署「可疑交易分析機制」專案合作意向書，並邀請法務部鄭銘謙部長致詞勉勵，臺北地檢署王俊力檢察長、新北地檢署郭永發檢察長、士林地檢署張云綺檢察長等首長到場觀禮。

    法務部鄭部長表示：法務部為懲詐主責機關，督導臺高檢署針對高風險詐欺類型，諸如投資詐欺、網路購物、假檢警及地面師詐欺等，加強查緝，具體求刑，嚴懲不法。自去年520以來迄今年4月止，懲詐團隊共偵破詐欺集團2923件、查獲犯嫌25622人、查扣不法利得242.23億元，均較前期為高，分別成長40%、36%及520%，成效卓著。為提高民眾防詐意識，法務部編製防詐新書，邀請一、二審檢察官，就目前之新型詐騙趨勢、手法及民眾應如何因應，以小故事方式提醒民眾，保護民眾財產，並訂於114年6月26日舉行防詐新書發表會，提升民眾防詐意識。另為使民眾更有感政府打詐之決心，更需要結合前端金融機構共同阻詐合作，本次臺高檢署與中信銀行簽署「可疑交易分析機制」合作備忘錄，即是體現全民共同打詐，守護民眾財產之目標。

    臺高檢署張斗輝檢察長表示，打詐2.0版於今年開始實施，其中「強化公私協力」及「深化被害保護」，為懲詐重點策略。經臺高檢署統計113年全國各地方檢察署電信詐欺及人頭帳戶新收案件，與前年相較，分別下降約26.89%、39.52%，均顯示在公私部門共同協力阻詐打詐下，獲得很大的成效。但依警政署統計，被害人因詐欺所受財損數，仍持續升高，為使民眾有感政府守護民眾財產之努力，臺高檢署前所推行之「預警及查緝機制」，已由各地檢署因地制宜，與金融機構共同合作，全面施行；且為更提升效率及成果，本署並結合調查局洗錢防制處所提供之金融情報，透過專責分析，儘速發交地檢署快速偵辦，俾以提早溯源查獲詐欺集團、查扣犯罪資產、減少被害人所受損害。相信透過「公私協力」之合作運作模式，得以查緝重大金融詐欺案件，保障民眾財產安全。

    臺高檢署與中信銀行簽署「可疑交易分析機制」專案合作意向書，透過中信銀行「神盾聯防機制」，運用AI監控與大數據分析，得以對其他潛在可疑涉詐帳戶，期前風險管控外，更透過雙方所提供之異常因子、參數或集團性犯罪等資料，減少金融帳戶遭詐團利用，更可溯源查獲詐欺集團，共同懲阻詐騙。臺高檢署將持續跨部會合作、公私協力，共同打擊電信詐欺犯罪，讓民眾有感政府打詐之決心。