生活與法律-將金融帳戶交給陌生人的風險分析

將金融帳戶交給陌生人的風險分析
1、帳戶被詐騙集團作為詐騙帳戶。

2、被害人報案而經警方通報為警示帳戶，金融機構凍結帳戶不得存提轉匯。（存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法第5條）

3、警示帳戶持用人的其他帳戶會被列為衍生管制帳戶，限制提款卡及語音網路轉帳以及電子支付功能（存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法第5條）。

4、帳戶持用人被警方移送詐欺、洗錢罪，檢察官偵查後認為：
（1）帳戶持用人被以貸款等事由詐騙交出帳戶：不起訴處分。
（2）帳戶持用人以每月租金若干或每個帳戶若干為報酬交付帳戶予他人：以幫助詐欺及洗錢罪起訴或緩起訴處分。
（3）帳戶持用人不僅將帳戶交予他人使用，還協助領錢：起訴加重詐欺等罪。

5、被害人提出民事賠償請求。

6、徵信資料經註記曾被列警示帳戶影響交易信用。